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8月22日
民政部公布7件
打击整治养老职业界限
糊弄典型案例
每一件齐值得提醒家东谈主谨防！
案例一
李某明集资糊弄案
——“碰瓷”养老机构以外乡养老
为名集资糊弄
一、要害词
外乡养老；养老养生一卡通；福利补贴；集资糊弄
二、基本案情
2014年至2015年，杜某宁先后注册建树湖南省常德市德源养老养坐褥业诱导照料有限公司（后改名为北京东卫养老职业有限公司常德分公司，以下简称“德源养老公司”）、湖南东卫龙龄养老有限公司常德分公司。被告东谈主李某明先后担任两公司的阛阓部总司理。时期，被告东谈主勾结他东谈主通过电话宣传、披发宣传单等方式，组织40余名老东谈主到位于石门县夹山寺的德源养老院参不雅老师并声称，德源养老公司筹办养老职业并在宇宙各地有养老基地，老年东谈主不错到公司参加行径，交钱办理“宇宙养老养生一卡通”和“宇宙养老阔绰一卡通”会员卡，凭卡打折享受公司在多地养老基地的外乡养老职业；若卡内资金不阔绰，一年后将返还一定的福利补贴即利息。德源养老公司组织老年东谈主到外地多家养老机构参不雅和组织行径，并宣传这些机构为公司的养老基地，诱导老年东谈主理卡储值。但试验上，该公司莫得提奉养老养生、外乡养老职业的筹办实体。德源养老公司以石门德源养老院的口头与多名老东谈主签订合同，老东谈主所交钱款均进入被告东谈主团伙成员个东谈主账户，除发给团伙成员提成和工资、支付老年东谈主入款利息外，其他钱款使用去处不解。
2014年1月至2016年7月，李某明所在公司为163名老年东谈主理理“宇宙养老养生一卡通”会员卡，收取东谈主民币合计1227.2万元，已还本付息105.36万元；累计与118名老年东谈主签订“宇宙养老阔绰一卡通”会员合同，收取东谈主民币合计85.53万元。李某明行恶赚钱15万余元。
2021年4月，湖南省常德市武陵区东谈主民法院以集资糊弄罪判处李某明有期徒刑七年，并处罚款二十万元；责令被告东谈主李某明与杜某宁共同退赔违法所得1195.61万元。杜某宁另案宣判。
三、典型兴致兴致
1.以外乡养老和旅游养生口头诱拐老年东谈主。外乡养老、“旅游+养老”成为老年东谈主的养老新诉求，办理睬员卡享受外乡养老、旅居养老并赢得返利，已成为违法分子习用的集资糊弄手法。本案违法团伙以外乡养老和旅居养老为名，将老年东谈主诱拐至所谓的基地、养老院进行参不雅、游玩、体验，投合老年东谈主的需求，为老年客户勾勒好意思好的职业项目图景，进而以预售床位、办理睬员卡等口头进行行恶集资等违法违法行径。但试验并莫得提奉养老职业的实体机构，接管的资金未用于建筑机构或提供职业，除支付营销东谈主员提成和老年东谈主入款利息外，均由公公法定代表东谈主个东谈主账户主管，属于典型的以行恶占有为筹办“办卡”式集资糊弄。
2.期骗养老机构口头签订职业合同，加多老年东谈主识骗难度。本案德源养老公司后改名为北京东卫养老职业有限公司常德分公司，一方面借“东盟卫视”字眼扯后腿视听，打造公司“高峻上”形象；另一方面以“北京东卫”称号在多地注册分公司（另案有北京东卫武汉分公司，法定代表东谈主为本案被告之一杜某宁的妻子熊某娥），以形成企业界限庞杂的假象。该公司不具有养老服求实体，通过多地分公司共同宣传和开展行径，并与多地养老机构开展不同体式的合营，包括临时租用养老机构形式开展行径、打造包装养老基地、以及在养老机构加挂该公司牌子等方式，进一步营造公司运营界限庞杂、效益邃密的假象。但试验上，该公司并未与这些机构达成提供老年东谈主住养职业的合营合同，也莫得向这些机构运送老年东谈主，属于“碰瓷”养老职业、演叨外乡养老。
案例二
四川遂宁安堵盛唐德康
养生育老中心案
——以签订养生育老合同
为名行恶接管公众入款
一、要害词
养生育老；办理居住权证；超售床位；行恶接管公众入款
二、基本案情
四川省遂宁市安堵区盛唐德康养生育老中心（以下简称：“德康养老中心”）于2011年建树，法定代表东谈主为刘某均，阛阓拓展部部长为张某杰。刘、张二东谈主商议以德康养老中心口头，以沿街披发宣传贵寓、组织老年东谈主开展联谊会等方式进行公开宣传，为老年东谈主理理居住权证、签订养生育老合同，并对外声称，老年东谈主缴纳的本金越多，入住时享受房租扣头也越大，德康养老中心将按期支付利息，期满后退还本金。扬弃2018年底，德康养老中心合计向3300余东谈主接管资金1.7亿元，案发时已退还资金4275万元，未退还资金1.3亿元，入住职业费抵扣本金133万元。试验上，德康养老中心为吸纳资金而签订的养老职业合同数目远超中心养老床位数目，不具备为统统签约老年东谈主提奉养老职业的武艺。
四川省遂宁市安堵区东谈主民法院以德康养老中心犯行恶接管公众入款罪，判处罚款五十万元；刘某均犯行恶接管公众入款罪，判处有期徒刑八年，并处罚款四十万元；张某杰犯行恶接管公众入款罪，判处有期徒刑五年，并处罚款二十万元；责令被告单元及被告东谈主退赔行恶接管的公众入款1.1亿元等。被告东谈主上诉后，四川省遂宁市中级东谈主民法院看守了原判。
三、典型兴致兴致
1.警惕养老机构超量售卖床位的情况。老年东谈主应高度警惕预支款高兴入住职业附加返利的营销工夫。养老机构以为老年东谈主理理居住权证、签订养生育老合同、享受入住优惠等方式，诱导老年东谈主预支用度，是照料资金不及问题常用的营销工夫。但本案中德康养老中心收取预支费的客户总额远远超出其床位数，严重逾越其职业供给武艺，导致老年东谈主的入住需求无法竣事。
2.警惕“高额酬谢”罗网。以“缴纳本金越多入住扣头越高”、“高额返息到期退还本金”、“返还定金并享受扣头入住以致免费入住”等为幌子，收取预支费的步履试验是接管公众资金的金融行径。养老机构高兴的高额利息主要开端于老年东谈主缴纳的本金，要接续维系，例必挪东补西，一朝资金链断裂，不仅高额利息无法兑付，连本金也难以追回，其高兴的养老职业更是难以竣事。养老机构的骨子是提奉养老职业，对带有投资返利性质的高兴，老年东谈主应牢记高酬谢作陪高风险，严慎投资、警惕行恶集资。
案例三
任某辉集资糊弄案
——以挽救床位补贴券及回购
为名集资糊弄
一、要害词
床位预售；床位补贴券；集资糊弄
二、基本案情
2010年，湖南省长沙市爱之心老年公寓照料有限公司（以下简称“爱之心公司”）投资建筑爱之心老年公寓，于2016年10月9日过问使用，床位总承载量约600个。任某辉于2013年9月至2015年5月担任爱之心公司阛阓部承包东谈主。时期，任某辉为赚取高额营销提成，勾结其他同案犯以预售爱之心老年公寓床位及职业的口头雇佣业务员，通过电视告白、懒散传单、召开推介会等阶梯向社会公开宣传，与老年东谈主签订《养老职业合同书》，商定每满一年挽救9%-13%不等床位补贴券（根据资金若干补贴券比率不同）。合同期满后，未进行养老阔绰的会员，爱之心公司将返还本金并现款回购床位补贴券。但试验上，爱之心公司坐褥筹办收益根蒂不及以支付高额营销提成和回购床位补贴券用度。该模式客不雅上不可能实现平日筹办，只可依靠新收资金和未到期偿还的本金利息看守“庞氏骗局”，使公众形成诞妄相识，让爱之心公司接管更多集资款。
2018年10月，爱之心公司无法按时披发职工工资。2019年3月，无法偿还集资参与东谈主到期本金及利息。2019年8月该公司住手向社会公众接管资金。2014年至2019年8月时期，爱之心公司发展客户5700东谈主次，接管东谈主民币合计8.11亿元。
湖南省长沙市天心区东谈主民法院合计，任某辉为获取高额营销提成用度，勾结他东谈主使用糊弄方法行恶集资，应认定具有行恶占有的筹办，照章判决任某辉犯集资糊弄罪，判处有期徒刑十四年，并处充公个东谈主财产一百万元；在其掌控、主管流向其个东谈主账户的金额范围内与同案东谈主共同退赔给爱之心公司等其他集资参与东谈主。
三、典型兴致兴致
1.专科营销团队为抽取高额提成诱拐老年东谈主投资。本案被告东谈主当作爱之心公司的阛阓部负责东谈主，礼聘专科销售团队，诱拐老年东谈主预存大额资金，从而践诺行恶集资。被告东谈主明知爱之心公司自有资金严重不及，坐褥筹办收益根蒂不及以支付高额营销承包提成用度和床位补贴券回购用度，且爱之心老年公寓职业武艺远远不及以承载和竣事已预订的养老职业，河南省该模式客不雅上不可能实现平日筹办。被告东谈主将集资款的22%用于融资团队提成， 十大炒股杠杆平台并按级别和事迹分赃，而非主要用于养老机构运营和职业支拨，具有彰着的行恶占筹备，决定了其为老年东谈主高兴的养老职业无法竣事。在离开爱之心公司后，被告东谈主将此运营模式照搬至其他企业，赓续从事行恶接管公众入款行径，酿成更大负面影响。
2.巧立神态实则为接管公众入款。被告东谈主践诺的床位预售和床位补贴券回购工夫，齐是为袒护行恶接管公众入款筹办而巧扬名筹办骗局。被告东谈主违背国度金融规定，公开向社会不特定对象接管资金的步履，扯后腿了金融照料治安，允洽行恶接管公众入款罪的组成要件。老年东谈主在签订养老职业合同期，应珍视关注合同是否含有“无风险”、“高收益”、“稳赚不赔”等抵牾经济学问的夸大表述。收益与风险成正比，“无风险又高收益”等凿枘不入的宣传常是罗网所在。
案例四
刘某光等东谈主集资糊弄案
——以终身养老或高息为钓饵
骗取老年东谈主养护用度
一、要害词
终身养老；养护合同；扶养合同；最低生存保证金；集资糊弄
二、基本案情
2004年9月，被告东谈主刘某光筹建内蒙古自治区赤峰市红山区济慈托老中心，2010年10月改名为阿斯哈图老年职业中心（以下简称：“老年职业中心”），曹某玲为法定代表东谈主。2009年12月至2015年5月，刘某光开展终身养老业务，即老年东谈主一次性缴纳一定数额养护费，可赢得每月返还最低生存保证金，并享受老年职业中心提供的日常生存和精神照顾、24小时照管、抢救，医疗费100%报销、火葬、义冢殡葬等免费待遇。刘某光以老年职业中心的口头与老年东谈主签订《养护合同》或《扶养合同》。2010年以来，赤峰市红山区民政局屡次发出整改见知书，要求老年职业中心鼎新终身养老职业步履，并责令清退养老职业用度。老年职业中心也屡次上报整改情况，但试验仍赓续与老年东谈主签订合同或合同，结合老年东谈主缴纳养护用度。2015年5月，刘某光因资金盘活问题失去计划，老年职业中心终身养护管职业务隔断。
经赤峰市中级东谈主民法院认定，2009年起，刘某光在内蒙古自治区、河北省、甘肃省、黑龙江省、安徽省、江苏省、山东省等地招收一千余名老年东谈主，骗取养护费东谈主民币3405万余元。2011年3月起，被告东谈主刘某光单独及勾结曹某玲以养老院急需资金、扩大养老院等为由，以月息1.5分至5分不等的利息为钓饵，以借债口头骗取他东谈主钱款80起，骗取东谈主民币9212万余元。
内蒙古自治区赤峰市中级东谈主民法院判决合计，被告东谈主刘某光、曹某玲以行恶占有为筹办，明知我方莫得履行武艺，仍以办理终身养老等方式向社会公众行恶集资，数额特别巨大，其步履均已组成集资糊弄罪。2020年1月14日，内蒙古自治区高等东谈主民法院二审照章判决被告东谈主刘某光犯集资糊弄罪，判处无期徒刑，打劫政事权力终身，并处充公个东谈主沿路财产。被告东谈主曹某玲犯集资糊弄罪，判处有期徒刑十年，并处罚款三十万元。
三、典型兴致兴致
提高辩别武艺，警惕“终身养老”的噱头。本案中，被告东谈主收拢空巢老东谈主对明天养老的担忧，以及老年东谈主但愿享受廉价钱、高质地养老职业的心绪，以终身养老及按月返利为钓饵，通过迥殊夸大老年职业中心机划、投资、职业项目及盈利武艺提高社会盛名度，面向不特定社会公众骗取多数资金。“从年纯熟坟茔”的职业高兴，加之最低生存保证金的联想，看似提供了一揽子照料养老问题的“万全”决议，实则所以提供“养老职业”为名的夸大高兴和演叨包装。试验上，被告东谈主所在公司并无竣事武艺，其对外签订终身养老合同业为曾屡次被赤峰市红山区民政局叫停并印发整改见知书，限期鼎新和清退用度，但被告东谈主仍然赓续接受提前签订合同的工夫走避监管，赓续骗取被害东谈主财帛。在筹办时期，老年职业中心账目缺失，无笔据证据资金去处，主不雅上具有行恶占筹备，且存在通过杜撰事实、避讳真相进行行恶集资的步履，已组成集资糊弄罪。
此外，被告东谈主夸大其筹办和投资武艺，以老年职业中心急需资金扩建为由，以高息借债为钓饵骗取他东谈主钱款。被告东谈主通过“移东补西”支付极少利息的骗局，让集资参与东谈主早期尝到一丝甜头，临了血本无归。被告东谈主明知该模式不可接续而为之，且预收款项和借资等资金用途不解，进一步揭示了其行恶占有集资款简直切意图。
老年东谈主在选拔养老机构时，应当老师机构是否合规筹办，通过官方渠谈查询该机构登记备案、运营照料、天赋信誉等信息。同期，审慎看待“终身无忧”、“终身养老”等宣传标语，警惕逾越一年的预支费要求，幸免财产受到亏空，养老变“坑老”。
案例五
张某对等东谈主行恶接管公众入款案
——以老知青养老为噱头
诱导老年东谈主预订养老职业
一、要害词
预订养老床位；床位租借；高额酬谢；行恶接管公众入款
二、基本案情
2011年，被告东谈认识某平在筹办湖北省武汉老知青记念茶庄公司，以及投资建筑武汉市黄陂区知青岁媒人年公寓（以下简称“老年公寓”）时出现资金费劲。2012年4月，张某平在未经干系照料部门批准的情况下，在武汉市武昌区、汉阳区租借办公场所当作其融资点，并雇用周某东等业务员在武汉市内住户小区、公园、广场等处披发宣传贵寓，向社会公众宣传老年公寓养老项目。张某平以筹办老年公寓的口头，与老年东谈主签订《预订养老职业合同书》、《床位租借合同书》，以高额酬谢及高兴入住老年公寓享受扣头为钓饵，纵脱接管公众资金。在此时期，张某平勾结周某东等被告东谈主行恶接管了3622东谈主资金，合计3亿多元，案发时累计偿还本金合计8130万余元，支付利息合计2612万余元，尚未偿还金额近2亿元。2016年3月18日，张某平在无法兑付所接管多数入款的本金和利息的情况下，到公安机关投案并照实供述主要违法事实。其行恶接管的资金主要用于偿还出资东谈主本金和支付利息、支付营销团伙提成和佣金、偿还被告东谈主个东谈主欠款，以及支付其个东谈主购房款等方面，未试验开展养老管职业务。
湖北省武汉市黄陂区东谈主民法院判决合计，张某平、周某东等被告东谈主向不特定社会公众宣传，以高兴固定高额利息或高兴入住老年公寓享受扣头为钓饵，通过签订养老职业合同，向社会公众变相接管入款，数额巨大，扯后腿了金融治安，严重影响国度对金融行径的监管，对社会纷乱酿成了极其不良的影响，其步履已组成行恶接管公众入款罪。法院以犯行恶接管公众入款罪，分辩判处被告东谈认识某平、周某东等三年至九年一个月不等的有期徒刑，并分辩处二万至五十万元不等的罚款。湖北省武汉市中级东谈主民法院终审裁定看守原判。
三、典型兴致兴致
警惕打着怀旧口头践诺的行恶集资。被告东谈主面向老年知青群体，打出“怀旧牌”，先后开办“武汉老知青记念茶庄”、“知青岁媒人年公寓”，通过“老知青”这一历史挂念桥梁，靶向诱拐老年东谈主。这是违法分子常用的“套近乎”心绪战术，从老年东谈主的精神需求出手，期骗亲情关怀、群体挂念、忆苦念念甜等工夫，拉近距离，理会老年东谈主心绪防地，借机骗取老年东谈主财帛。老年东谈主濒临方法宣传和免费福利，在没老师了了之前，不要波折深化个东谈主信息，不要松懈接话，幸免被带入节拍，要害时分要保持寡言、签订拒却。
同期，被告东谈主借助老年东谈主无边表情的养老职业问题，以投资建筑老年公寓为名，并以高息为钓饵，遮盖其行恶骨子，接管公众入款3亿多元。试验上，集资款并未用在老年公寓的建筑运营上，而是用于支付利息和营销提成。最终，既无法兑付所接管多数入款的本金和利息，也无法竣事职业高兴，侵害了老年东谈主的正当权益。
案例六
江苏徐州天爱养老职业公司
行恶集资案
——以预售养老职业阔绰卡
行恶接管公众资金
一、要害词
养老职业阔绰卡；打早打小；泉源治理；行恶集资
二、基本案情
江苏省徐州市天爱养老职业公司（以下简称“天爱公司”）在未办理养老机构备案的情况下，期骗披发宣传材料的体式，演叨宣传建筑养老职业方法、投资赢得高额酬谢等内容，向社会售卖数额不等的阔绰卡，并返还阔绰券用于抵扣旅游等职业。但试验上，行恶接管的集资款只好部分用于建筑养老职业方法。
为驻扎更多的社会老东谈主上当上圈套，江苏省徐州市铜山区政府于2020年肃肃将该风险入库，抽调区处非办、区公安局、区阛阓监督照料局、区金融局等干系部门精干力量，组成天爱养老风险处置化解责任专班，专司干系事宜，并向该公司注册地所在汉王镇政府肃肃下发《风险领导函》，详备讲明风险景况，要求汉王镇高度疼爱，严格落实属地监管包袱。2020年11月，专班对天爱公司涉嫌行恶集资整改情况进行现场访问、检验、言语，发现该公司已全面住手宣传业务，且沿路退赔。
三、典型兴致兴致
对养老职业糊弄苗头要打早打小，幸免风险隐患进一步扩大。连年来，以养老职业为名进行行恶集资、接管公众入款等违法被刑事窥探、被判刑的案件多发。在中国裁判晓喻网上，以“养老”、“行恶接管公众入款”字样进行筛选，干系刑事案件连年即有百余起，单案涉案金额最高达14亿元，触及受害东谈主数万东谈主。这对各级民政部门以及社会各界，特别是老年巨匠，有着深刻讲明注解警觉兴致兴致。一方面，以养老职业为名，以办卡、充值、投资、阔绰券等方式诱拐老年东谈主阔绰，给老东谈主带来极大的财产亏空、精神亏空，尤其是财产亏空往往大部分无法追回。老年东谈主相等家庭要进步辨识、防诈的意志和武艺，识清此类营销模式的意图、套路。另一方面，各级民政部门要加大日常搜检力度，发现养老职业机构有收取大额预收费步履的，要加强要点监管，发现行恶集资苗头性风险的尽早介入，最猛进度减少老年东谈主经济亏空。
案例七
肖某行恶集资案
——以投资购买养老职业为名
跨地域行恶接管公众入款
一、要害词
投资养老产业；购买会员卡；集资糊弄；行恶接管公众入款
二、基本案情
2014年7月至2019年12月，河南名谦养老职业有限公司董事长、总司理、试验限制东谈主肖某勾结副总司理、分公司负责东谈主高某风等东谈主在郑州、济源、南阳、云南大理、安徽宿州等地诞生集资点，以新密市隆利福颐年园筹建处、新密市隆利福老年公寓、河南名谦养老职业有限公司、河南名谦实业有限公司等表濒临外，通过披发宣传彩页、口耳相承等方式，以办理睬员阔绰卡、预约认购股权、借债为借口，高兴支付年息7%-13%或月息1%-3%利息为钓饵，向社会不特定对象行恶接管公众入款，期限分为二年、三年、五年，每年或每月支付一次利息，高兴到期后退还本金。该公司共向6000余东谈主接管资金约东谈主民币5亿余元，后由于资金链断裂，案发时未兑付金额仍有3.6亿元。
肖某于2020年4月23日因涉嫌行恶接管公众入款案被刑事拘留。扬弃当今，已握获违法嫌疑东谈主16东谈主，其中刑事拘留13东谈主，逮捕12东谈主，取保4东谈主，移送告状12东谈主，判决10东谈主。
三、典型兴致兴致
1.加大对养老职业机构和方法的监督力度，灵验驻扎养老职业糊弄问题发生。各级民政部门要加大对养老职业机构和方法的日常搜检力度，实时发现违法违章隐患苗头，灵验驻扎养老职业糊弄问题发生。搜检中要要点稽察养老职业机构的收费神态、收费表率、优惠条目及运营情况，特别关注是否存在演叨或夸大宣传，是否存在一次性收取大额预支费步履，收取大额预支费的对象数目是否逾越床位总额等情况。对存在问题隐患的，要实时进行约谈整改；对发现违法违章步履的，要会同干系部门照章处置；对涉嫌违法的，要叮属公安机关查处。
2.购买养老职业时谨防辨识正规阔绰和行恶集资，照章感性进行阔绰。本案被告东谈主在多地设点，是跨地域行骗的典型。社会公众在购买养老职业时，既要稽察养老职业机构的天赋，也要实地稽察机构的收费表率、筹办景况，宣传项目是否确切存在，切不可波折驯顺宣传东谈主员的一面之说，狡计低廉购买贵客卡、阔绰卡，更不成因其以养老产业战略、公司前程、高兴高额酬谢等为噱头，就误以为是国度复古的正当业务，不顾风险进行投资。
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